به گزارش سایت خبری پُرسون، براساس بخشنامه بانک مرکزی:
مشتریان حقیقی مزدبگیر، حقیقی بدون شغل و حقوقی‌های غیرفعال سقف مشخصی برای واریز و برداشت خواهند داشت.
صاحبان کسب‌وکار و اشخاص حقوقی فعال دو سقف جداگانه برای حساب‌های تجاری و غیرتجاری دریافت می‌کنند.
بانک‌ها موظف‌اند سامانه‌ای هوشمند راه‌اندازی کنند که هرگونه مغایرت مالی را شناسایی کند.
در صورت عدم مراجعه مشتری ظرف یک هفته، خدمات غیرحضوری مسدود شده و سقف برداشت روزانه کارت کاهش می‌یابد.
اگر گردش حساب مشتری از ۱۰ برابر سطح فعالیت مورد انتظار عبور کند، موضوع باید فوراً به مرکز اطلاعات مالی گزارش شود.
تغییر سطح فعالیت تنها با تأیید واحد مبارزه با پولشویی امکان‌پذیر است.
ماده ۸ دستورالعمل نحوه برخورد بانک‌ها با تراکنش‌های غیرتجاری را مشخص می‌کند:
خرید و فروش ملک، خودرو یا فلزات گران‌بها در محاسبه سامانه لحاظ نمی‌شود، اما اطلاعات آن در سوابق مشتری ثبت خواهد شد.
اگر افزایش حجم تراکنش‌ها ناشی از تغییر وضعیت اقتصادی مشتری باشد، بانک مدارک لازم را دریافت و سطح فعالیت را اصلاح می‌کند.
پس از راه‌اندازی زیرساخت‌ها در سامانه نهاب بانک مرکزی:
هر سطح فعالیت باید در سامانه ثبت و شناسه شهاب آن تأیید شود.
تغییرات بعدی تنها با تأیید بانک مرکزی امکان‌پذیر خواهد بود.
بانک‌ها موظف‌اند سقف فعالیت و تغییرات آن را از طریق پیامک یا وب‌سایت رسمی به مشتریان اطلاع دهند و امکان اعتراض یا بررسی مجدد فراهم شود.
بانک مرکزی بر ابلاغ سریع و اجرای دقیق دستورالعمل نظارت خواهد کرد.
منبع: ایسنا
1079579
